Personas Políticamente Expuestas (PEP)

¿Quién es una PEP?

Es la persona física que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas, nacionales o extranjeras. Las Reglas incluyen jefaturas de Estado o gobierno, liderazgos políticos, altos cargos gubernamentales, judiciales o militares, dirección de empresas estatales, partidos políticos relevantes y organizaciones internacionales.

¿Quiénes se asimilan?

¿Cuánto dura la condición?

Para una PEP nacional que deja el cargo, el tratamiento continúa durante un año. Las Reglas también prevén que, si dejó la función durante el año inmediato anterior a la operación, se categorice como PEP durante un año posterior a esa operación.

Clasificación y aprobación

Las PEP extranjeras se clasifican como riesgo alto. Para aplicar aprobación de la alta dirección al inicio o continuación de una relación, no basta por sí sola la condición PEP: el artículo 23 Ter 5 exige que también exista clasificación de riesgo alto.

Cuando quien realiza la actividad sea persona física, la aprobación se sustituye por un registro motivado y documentado.

¿Qué debe documentarse?

• La identificación y condición de la persona.
• Su clasificación inicial y las reevaluaciones, por lo menos semestrales.
• El perfil transaccional y cualquier desviación.
• Las medidas de seguimiento reforzado cuando sea riesgo alto.
• La aprobación de alta dirección o el registro motivado, cuando corresponda.