Actividades Vulnerables México 2026: Guía Completa LFPIORPI

Fracción I

Juegos y Sorteos

Juegos con apuesta, concursos o sorteos con permiso de la Secretaría de Gobernación o realizados por organismos descentralizados.

Fracción II

Tarjetas Prepago

Emisión o comercialización, distinta a la de entidades financieras, de tarjetas de servicios o de crédito, tarjetas prepagadas e instrumentos de almacenamiento de valor monetario.

Fracción III

Cheques de Viajero

Emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por entidades financieras.

Fracción IV

Préstamos Particulares

Ofrecimiento habitual o profesional de mutuo, garantía, préstamos o créditos, con o sin garantía, por sujetos distintos a las entidades financieras.

Fracción V

Inmobiliarias

Construcción o desarrollo de inmuebles e intermediación en la transmisión de su propiedad o en la constitución de derechos sobre ellos, cuando hay compra o venta.

Fracción V Bis

Desarrollo Inmobiliario

Recepción de recursos que se destinen a un Desarrollo Inmobiliario cuya finalidad sea su venta o renta.

Fracción VI

Joyerías

Comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes.

Fracción VII

Obras de Arte

Subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte con operaciones de compra o venta.

Fracción VIII

Vehículos

Comercialización o distribución habitual o profesional de vehículos nuevos o usados, aéreos, marítimos o terrestres.

Fracción IX

Blindaje

Prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, y de bienes inmuebles.

Fracción X

Traslado Valores

Prestación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores, salvo donde intervenga el Banco de México o instituciones de depósito de valores.

Fracción XI

Abogados y Contadores

Servicios profesionales independientes, sin relación laboral con el cliente, cuando se preparan o se realizan en su nombre y representación las operaciones de los incisos a) a e).

Fracción XII

Notarios y Corredores

Actos y operaciones ante notarios y corredores públicos, servidores públicos con fe pública y personas facilitadoras de mecanismos alternativos de solución de controversias.

Fracción XIII

Donatarias

Recepción de donativos por parte de asociaciones y sociedades sin fines de lucro.

Fracción XIV

Agentes Aduanales

Despacho de mercancías como agente, apoderado o agencia aduanal, o sin su intervención, de los bienes de los incisos a) a f).

Fracción XV

Arrendamiento

Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles (arrendamiento de casas, departamentos, locales, oficinas o bodegas).

Fracción XVI

Criptomonedas

Ofrecimiento habitual y profesional de intercambio, custodia, almacenamiento o transferencia de activos virtuales mediante plataformas electrónicas, por sujetos distintos a las entidades financieras.