Actividad Vulnerable: Traslado de Efectivo
Empresas de traslado y custodia de dinero y valores.
Umbral de Identificación
3,210 UMAs
$376,565.10 MXN
Umbral de Aviso
3,210 UMAs
$376,565.10 MXN
Traslado de Efectivo es una actividad vulnerable regulada por la Fracción XII del Artículo 17 de la LFPIORPI. Empresas de traslado y custodia de dinero y valores. El umbral de identificación es 3,210 UMAs y el umbral de aviso es 3,210 UMAs.
¿Qué tipos de Traslado de Efectivo están regulados?
La LFPIORPI regula 3 tipos principales de Traslado de Efectivo: traslado de valores, custodia de efectivo, servicios de bóveda. El supuesto, modalidad y umbrales aplicables deben revisarse para cada operación.
Traslado de Valores
Transporte de dinero en efectivo y valores.
Custodia de Efectivo
Resguardo temporal de fondos.
Servicios de Bóveda
Almacenamiento seguro de valores.
¿Quiénes deben cumplir con Traslado de Efectivo?
Los sujetos obligados en Traslado de Efectivo son 3 tipos de personas físicas o morales que realizan estas actividades de forma habitual o profesional. Deben registrarse ante el SAT y cumplir con todas las obligaciones del Artículo 18 de la LFPIORPI.
- Empresas de traslado de valores
- Servicios de custodia de efectivo
- Empresas de blindados
¿Cuáles son los umbrales de Traslado de Efectivo en 2026?
En 2026, el umbral de identificación es 3,210 UMAs ($376,565.10 MXN) y el umbral de aviso es 3,210 UMAs ($376,565.10 MXN). El valor de la UMA vigente es $117.31 MXN diarios.
Umbral de Identificación
3,210 UMAs
$376,565.10 MXN
Umbral de Aviso
3,210 UMAs
$376,565.10 MXN
Obligaciones para Traslado de Efectivo
Cumple con las obligaciones establecidas por la ley para evitar multas de hasta 65,000 UMAs.
Identificación de Clientes
Identificar desde 3,210 UMAs.
Registro de Traslados
Documentar cada movimiento de valores.
Aviso de Operaciones
Reportar operaciones desde 3,210 UMAs.
Seguimiento GPS
Monitorear rutas de traslado.
Control de Entregas
Verificar identidad en recepción.
Bitácora de Operaciones
Mantener registro detallado 10 años.
Auditoría anual
Aplicar auditoría interna independiente para riesgo bajo o medio, o externa para riesgo alto (Arts. 42-51 RCG; primer periodo 2028).
Gestión de PEP
Identificar y clasificar PEP; aplicar seguimiento reforzado y aprobación cuando también sea riesgo alto (Arts. 23 Bis-23 Quáter RCG).
Las obligaciones de las RCG tienen fechas escalonadas. Consulta el calendario oficial de implementación 2026–2029.
Preguntas Frecuentes sobre Traslado de Efectivo
¿Qué es la actividad vulnerable Traslado de Efectivo?
Traslado de Efectivo es una actividad vulnerable regulada por la Fracción XII del Artículo 17 de la LFPIORPI. Empresas de traslado y custodia de dinero y valores. Sus obligaciones dependen del supuesto, modalidad y umbrales aplicables.
¿Cuál es el umbral de identificación para Traslado de Efectivo?
El umbral de identificación para Traslado de Efectivo es de 3210 UMAs, equivalente a $376,565.10 MXN en 2026. A partir de este monto debes identificar al cliente.
¿Cuándo debo presentar avisos al SAT por Traslado de Efectivo?
Debes presentar aviso cuando la operación supere 3210 UMAs ($376,565.10 MXN). El aviso se presenta mensualmente, a más tardar el día 17 del mes siguiente.
¿Quiénes son sujetos obligados en Traslado de Efectivo?
Los sujetos obligados en Traslado de Efectivo incluyen: Empresas de traslado de valores, Servicios de custodia de efectivo, Empresas de blindados. Todos deben registrarse en el Padrón de Actividades Vulnerables del SAT.
¿Cuáles son las obligaciones principales de Traslado de Efectivo?
Las obligaciones incluyen integrar expedientes, presentar los avisos que correspondan, conservar información y aplicar controles de riesgo. Las RCG 2026 añaden reglas de EBR, perfil transaccional, PEP, beneficiario controlador, Manual, capacitación, automatización y auditoría con fechas escalonadas.
Otras Actividades Vulnerables
Consulta las demás fracciones del Artículo 17 de la LFPIORPI y sus umbrales vigentes.
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