Actividades Vulnerables México 2026: Guía Completa LFPIORPI
Las actividades vulnerables son 17 actividades económicas lícitas definidas en el Artículo 17 de la LFPIORPI que, por su naturaleza, son susceptibles de ser utilizadas para operaciones de lavado de dinero. Quienes las realizan deben identificar clientes, presentar avisos al SAT y cumplir con obligaciones específicas bajo multas de hasta 65,000 UMAs.
Las 17 Actividades Vulnerables en México
Cada actividad tiene umbrales específicos y obligaciones particulares. Haz clic para ver los detalles.
Casinos y Juegos
Casinos, loterías, rifas, sorteos, concursos y juegos con apuesta.
Tarjetas Prepago
Emisión y comercialización de tarjetas prepagadas, de servicios y crédito.
Cheques de Viajero
Emisión y comercialización de cheques de viajero.
Préstamos Particulares
Otorgamiento de préstamos o créditos entre particulares (mutuantes).
Inmobiliarias
Desarrollo inmobiliario, construcción, compraventa de inmuebles.
Criptomonedas
Exchanges, plataformas y operadores de criptomonedas y activos virtuales.
Joyerías
Comercialización de joyas, metales preciosos, piedras preciosas y relojes.
Obras de Arte
Galerías, casas de subastas, comercialización de arte y antigüedades.
Vehículos
Comercialización de vehículos terrestres, aéreos y marítimos.
Blindaje
Servicios de blindaje de vehículos y equipos de protección.
Notarios y Corredores
Notarios, corredores públicos y servidores públicos que dan fe.
Cesión Derechos
Transmisión de derechos personales de uso o goce de bienes.
Traslado Valores
Empresas de traslado y custodia de dinero y valores.
Arrendamiento
Arrendamiento de inmuebles (casas, departamentos, locales comerciales).
Abogados y Contadores
Abogados, contadores y otros profesionales en operaciones específicas.
Agentes Aduanales
Despacho aduanero de mercancías de importación y exportación.
Donatarias
Organizaciones civiles y fideicomisos que reciben donativos.
Todo sobre el Cumplimiento LFPIORPI
Guías prácticas para cumplir con tus obligaciones como sujeto obligado.
Umbrales 2026
Montos actualizados en UMAs y pesos para identificación y avisos de las 17 actividades.
Avisos al SAT
Cómo y cuándo presentar avisos mensuales de actividades vulnerables ante el SAT.
Registro en el Padrón
Guía paso a paso para darte de alta como sujeto obligado ante el SAT.
Portal SPPLD
Acceso y uso del portal de Prevención de Lavado de Dinero del SAT.
Formatos Oficiales
Documentos y formatos que necesitas para cumplir con la LFPIORPI.
Obligaciones SAT
Las 10 obligaciones del Artículo 18 que todo sujeto obligado debe cumplir.
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